Trong những năm gần đây, uỷ thác đầu tư ngày càng trở nên phổ biến và hấp dẫn đối với nhiều nhà đầu tư có vốn nhàn rỗi muốn gia tăng lợi nhuận thay vì gửi tiết kiệm tại ngân hàng. Nhưng bạn có thật sự hiểu rõ về uỷ thác đầu tư? Hãy tham khảo bài viết dưới đây để giải đáp tất cả những thắc mắc của bạn một cách chi tiết và chính xác nhất.
Uỷ thác đầu tư là gì?
Uỷ thác đầu tư, hay còn gọi là Investment Trust, là một hình thức đầu tư mà trong đó nhà đầu tư chuyển giao quyền quản lý tài sản cho một tổ chức hoặc cá nhân khác (được gọi là bên nhận uỷ thác) nhằm thực hiện hoạt động đầu tư với mục đích sinh lợi. Các tổ chức này có thể là ngân hàng, công ty tài chính, hay các quỹ đầu tư chuyên quản lý và điều hành.
Cách thức hoạt động của uỷ thác đầu tư
Uỷ thác đầu tư cho phép nhà đầu tư chuyển nhượng quyền tự quyết về việc đầu tư và quản lý tài sản cho bên thứ ba có chuyên môn, từ đó họ sẽ thực hiện các quyết định đầu tư thay cho nhà đầu tư. Bên nhận uỷ thác sẽ tiến hành đầu tư vào nhiều loại tài sản như bất động sản, chứng khoán, hàng hoá, nhằm tối ưu hóa lợi nhuận cho nhà đầu tư.
Tuy nhiên, hoạt động uỷ thác đầu tư tại Việt Nam hiện chưa có quy định pháp lý cụ thể, dẫn đến một số rủi ro trong việc quản lý hoạt động và thu hồi vốn.
Uỷ thác đầu tư là gì?
Những đặc trưng của uỷ thác đầu tư
-
Dịch vụ lâu đời: Uỷ thác đầu tư đã tồn tại lâu đời trên thế giới, và hiện tại cũng đã được triển khai tại Việt Nam. Nhiều ngân hàng thương mại cung cấp dịch vụ này cho cả cá nhân lẫn doanh nghiệp.
-
Chia sẻ rủi ro: Nhà đầu tư sẽ không phải tự mình gánh chịu rủi ro, mà thay vào đó, rủi ro sẽ được chia sẻ giữa nhà đầu tư và bên nhận uỷ thác.
-
Sản phẩm đa dạng: Các sản phẩm uỷ thác đầu tư thường có tỷ suất lợi nhuận khác nhau, tùy thuộc vào loại hình đầu tư mà bên uỷ thác lựa chọn.
Lợi ích của uỷ thác đầu tư
-
Gia tăng lợi nhuận: Uỷ thác đầu tư giúp nhà đầu tư tăng cường hiệu quả sử dụng vốn và giảm thiểu rủi ro bằng cách phân bổ vốn vào nhiều lĩnh vực khác nhau.
-
Tiếp cận chuyên gia: Nhà đầu tư có thể hưởng lợi từ kinh nghiệm và kiến thức của các chuyên gia đầu tư, điều mà họ có thể thiếu hụt khi tự mình tham gia thị trường.
-
Tiết kiệm thời gian: Uỷ thác cho phép nhà đầu tư không cần phải theo dõi thị trường hay thực hiện các giao dịch phức tạp, mà vẫn có thể nhận lợi nhuận từ khoản đầu tư.
Nhược điểm của uỷ thác đầu tư
-
Phí uỷ thác: Có thể nhà đầu tư sẽ phải trả phí cho bên nhận uỷ thác, điều này có thể làm giảm tỷ suất lợi nhuận thu được.
-
Phụ thuộc vào khả năng của bên nhận uỷ thác: Nếu bên nhận uỷ thác không có kinh nghiệm hoặc đưa ra quyết định sai lầm, nhà đầu tư có thể thua lỗ.
Nhược điểm của uỷ thác đầu tư
Các hình thức nhận uỷ thác đầu tư
Theo cách chia sẻ rủi ro và quy định, uỷ thác đầu tư hiện nay được phân thành ba hình thức chính:
-
Nhận uỷ thác đầu tư có chia sẻ rủi ro cao: Bên nhận uỷ thác trực tiếp chia sẻ mức độ rủi ro với nhà đầu tư, thường áp dụng khi đầu tư vào các danh mục đầu tư tiềm năng có khả năng sinh lợi cao nhưng cũng đi kèm với rủi ro lớn.
-
Nhận uỷ thác đầu tư không chia sẻ rủi ro: Bên nhận uỷ thác không có trách nhiệm trong việc gánh chịu rủi ro. Đây thường là hình thức an toàn hơn cho nhà đầu tư.
-
Nhận uỷ thác đầu tư với lợi tức cố định: Nhà đầu tư chỉ nhận được lợi tức cố định theo thỏa thuận mà không phụ thuộc vào kết quả hoạt động đầu tư cụ thể.
Bí quyết để uỷ thác đầu tư thành công
1. Lựa chọn công ty nhận uỷ thác uy tín
Trước khi quyết định đầu tư, hãy tìm hiểu các công ty nhận uỷ thác. Kiểm tra danh tiếng, hiệu suất đầu tư và các dịch vụ mà họ cung cấp.
2. Rõ ràng mục tiêu đầu tư
Nhà đầu tư nên xác định rõ ràng mục tiêu đầu tư của mình: muốn tăng trưởng, bảo toàn vốn hay thu nhập thụ động.
3. Không nên đa dạng hóa quá mức
Khi bắt đầu, nhà đầu tư nên tập trung vào một hoặc hai lĩnh vực đầu tư để có thể kiểm soát và theo dõi, sau đó mở rộng dần dần.
4. Theo dõi và đánh giá định kỳ
Thường xuyên theo dõi hiệu suất đầu tư và đánh giá đối tác uỷ thác để đảm bảo rằng mục tiêu đầu tư vẫn được thực hiện.
Kết luận
Uỷ thác đầu tư chính là một kênh đầu tư hấp dẫn giúp nhà đầu tư tối ưu hóa lợi nhuận mà ít tốn thời gian và công sức. Để bắt đầu, hãy lựa chọn đối tác uỷ thác uy tín và rõ ràng về mục tiêu đầu tư của bạn. Nếu bạn còn thắc mắc hay cần hỗ trợ thêm, hãy truy cập aerariumfi.com để tìm hiểu thêm.
